''Özellikle dijital varlıklar ve tematik fonlar gibi yenilikçi yatırım araçlarına ilgi, piyasalardaki genel iyimserlikle paralel olarak artma eğiliminde olabilir.''

Öncelikle, sistemde fon çeşitliliği konusunda her varlık sınıfından seçenek sunabildiğimizi ve bu sayede 20 yıllık süreçte ciddi bir büyüklüğe ulaştığımızı vurgulamak isterim.

Altın ve altına dayalı yatırım araçlarından yerli ve yabancı hisse senetlerine, eurobond ve TL sabit getirili varlıklara kadar geniş bir çeşitliliğe sahip olduğumuzu söyleyebilirim. Bununla birlikte sistemin önümüzdeki dönemde daha da büyümesi için yatırımcıların gelişen ve değişen ihtiyaçlarına yanıt verecek şekilde fon çeşitliliğini artırmanın önemli olduğunu düşünüyorum. Bu anlamda, sektörün önünü daha fazla açacak yeni mevzuat düzenlemelerine ihtiyaç var. Diğer yatırım fonlarında bulunan çeşitliliğin emeklilik fonlarına da yansıtılması, gençlerin ve farklı yatırımcı gruplarının ilgisini çekme yolunda etkili olacaktır. Örneğin, girişim sermayesi ve serbest fonlar gibi seçeneklerin emeklilik sisteminde de sunulabilmesi için bazı düzenlemelere ihtiyaç olduğu görülüyor. Enflasyondan bağımsız olarak her ekonomik konjonktürde farklı varlık sınıfları öne çıkabiliyor. Özellikle dijital varlıklar ve tematik fonlar gibi yenilikçi yatırım araçlarına ilgi, piyasalardaki genel iyimserlikle paralel olarak artma eğiliminde olabilir. Örneğin en çok konuşulanlardan bitcoin’e yönelik bir fon çıkarılması fikrine sıcak bakıyoruz; elbette sistemin güvenli duruşunu koruyarak ve risk yönetimini ön planda tutarak. Özellikle genç yatırımcıların bu alana olan ilgisine karşılık verecek bir yapılandırma oluşturmak önemli. Dolayısıyla, dijital varlıkların dikkatli ve dengeli bir yaklaşımla yatırımcılarımıza sunulması, sistemin sürdürülebilirliğini sağlarken yeni neslin beklentilerini karşılamada da etkili olacaktır. Müşteriler, portföy çeşitliliği sağlamak ve yüksek getiri potansiyeli olan alanlara yönelmek için bu tür yeni fonlara yönelebilir. Uzun vadeli yatırım stratejileri belirlemek, portföyünü çeşitlendirmek ve risk yönetimi konusunda bir uzmandan destek almak, bireysel emeklilik sistemi katılımcıları için artık en önemli ihtiyaç, emeklilik şirketlerinden de en önemli beklenti olarak karşımıza çıkıyor. Yeni alanlardaki hareketlilik, sektörde daha yenilikçi ürünlerin ortaya çıkmasını teşvik ediyor. Bu alanda geleceği, sigorta şirketlerinin dijitalleşme süreçleri ve yeni yatırım araçlarına adaptasyonları belirleyecektir. Allianz Türkiye olarak Allianz Yatırım Komitesi ve varlık dağılımı performansımızın başarısıyla, BES’in önemli bir yatırım aracı olarak güçlenmesine katkıda bulunuyoruz. 5 yıllık enflasyon oranı %497 seviyesindeyken, sektörün ağırlıklı ortalama getirisi %654’tür. Allianz ortalama fon getirisinin ise %725 olduğunu görüyoruz. Fon bazında getirilerin dönemsel olarak farklılık gösterebileceğini biliyoruz. Buradaki esas nokta, fon performansını değerlendirirken, doğru zamanda doğru varlık dağılımına yatırım yapmanın önemini vurgulamak. Biz Allianz Türkiye olarak, müşterilerimizin yatırımlarından en yüksek getiriyi elde etmelerini sağlama misyonuyla hareket ediyoruz. Bu doğrultuda, Allianz Finansal Danışmanlık hizmet anlayışımızın çatısı altında, Allianz Yatırım Komitesi’nin tavsiyelerini takip ediyor ve mobil uygulamamızı da bu yönde değer yaratacak şekilde geliştiriyoruz. Böylece, yatırımlarında bizi tercih eden milyonların yanında olmaya devam ediyoruz. Allianz Bireysel Emeklilik Planı ile müşterilerimiz, 600 liradan başlayan katkı paylarıyla bireysel emekliliklerini başlatarak, devlet katkısı ve birçok farklı avantajdan faydalanabiliyor. Fon çeşitliliği, önemsediğimiz ve tematik fonlarımızla öncülük etmeyi hedeflediğimiz bir konu. Bu kapsamda Nasdaq’ta işlem gören teknoloji şirketlerine yönelik ALR Karma Fonumuz, 5 yıllık getiriye baktığımızda %989 getiri oranına sahip.  Çeşitli yatırım seçeneklerine yönelik AUA - Fon Sepeti fonumuzun 5 yıllık getiri oranı ise %605. Ayrıca yatırım trendleri doğrultusunda yenilikçi fonlar çıkarıyoruz. Gıda ve sürdürülebilir tarım yapan şirketlere yatırım yapan ve bu anlamda sistemde ilk olan AZY-Tarım Fonumuz bunlardan biri. Küresel ısınmayla mücadele eden, doğal kaynakların korunmasına katkı sağlayan, global ve yerli şirketlerin hisse senetlerine yatırım yapan APG - Sürdürülebilirlik Fonu ve biyoteknoloji gibi geleceğin öne çıkan yatırım alanlarına yönelik YZD – Fon Sepeti Fonu gibi fonlar da sunuyoruz. BES’in gelişen yatırım alternatiflerine öncülük etmeyi önemsiyoruz.  Yerli ve yabancı hisse çeşitliliğini artırmak üzerine özellikle teknoloji alanında global trendleri yansıtan tematik bir fon sunmak üzerine de çalışıyoruz.

 

Not: Fon performansı ve enflasyona ilişkin veriler 31.10.2024 tarihlidir.