AI Devrimi ile Sigortacılıkta Gelecek Yeniden Şekilleniyor

Agito CEO’su Mutlu Uğursal, yapay zekanın sigortacılıkta yarattığı yeni dönemeci ve Agito’nun bu alandaki yol haritasını anlattı. İşte, Uğursal’ın gözünden “AI devrimi ve sigortacılık…”

Sigorta sektörünün geleceği, AI'ın sunduğu sınırsız potansiyelde yatıyor. Bu potansiyeli göremeyenler veya hızlı adapte olamayanlar maalesef dijital çağın gerisinde kalacak. Çünkü bu teknoloji, sektörün geleneksel reaktif yaklaşımını tamamen proaktif bir modele dönüştürüyor. AI algoritmaları, milyonlarca veri noktasını saniyeler içinde analiz ederek, insan gözünün asla yakalayamayacağı risk faktörlerini tespit ediyor. Otonom araçlardan iklim değişikliğine kadar yeni nesil riskleri modelleyerek, sigorta ürünlerini yeniden tanımlıyor. Hasar süreçlerinde, dronlar ve uydu görüntüleri AI tarafından analiz edilerek, hasarlar anında ve doğru şekilde değerlendiriliyor. Müşteri hizmetlerinde chatbotlar ve sanal asistanlar 7/24 hizmet sunarak, müşteri memnuniyetini zirveye taşıyor. Tüm bu gelişmeler sigorta şirketlerinin müşterilerine mükemmele yakın bir hizmet verebilmesini sağlarken, dönüşüme ayak uyduramayan şirketlerin rekabet edemeyeceği bir sektör standartı belirliyor.

“Dünya ve Türkiye sigorta sektörünün geleceği AI ile yeniden şekilleniyor ve Agito, bu devrimin öncüsü olarak, sektörü geleceğe taşıyor.”

Dünyada, özellikle gelişmiş ülkelerde, AI uygulamaları sigorta sektöründe daha hızla yaygınlaşıyor.

“AI uygulamaları, sigorta sektöründe operasyonel verimliliği maksimize ediyor. Bu gibi teknolojileri kullanan şirketler diğer şirketlere göre çok ciddi avantajlara sahip oluyorlar.”

Örneğin, bazı şirketler drone'lar ve görüntü işleme teknolojisini kullanarak hasar tespitini otomatikleştiriyor. Bu, özellikle doğal afetler sonrasında geniş alanların hızlı bir şekilde değerlendirilmesini sağlıyor. ABD'de bazı sigorta şirketleri, kasırga sonrası hasar tespitinde bu teknolojiyi başarıyla kullanıyor.

“Büyük sigorta şirketleri, AI teknolojilerine ciddi yatırımlar yapıyor ve bu teknolojileri iş süreçlerine olabildiğince hızlı entegre etmeye çalışıyor.”

Bir süredir müşteri hizmetleri alanında AI destekli chatbot'lar ve sanal asistanların 7/24 hizmet sunarak müşteri memnuniyetini artırdığını görüyoruz. Bu sistemler, rutin sorguları yanıtlayarak çalışanların daha karmaşık konulara odaklanmasını sağlıyor ve bu sayede şirketlere önemli verimlilik avantajı sunuyor.

Yapay zeka sayesinde kısa sürede risk değerlendirme süreçleri de çok daha hassas ve kişiselleştirilmiş hale gelecek. Geleneksel yöntemlerle elde edilemeyecek kadar büyük veri setlerini analiz edebilen AI algoritmaları, her müşteri için çok daha doğru risk profilleri oluşturabilecek. Örneğin, bazı sağlık sigortası şirketleri, müşterilerinin yaşam tarzı ve sağlık verilerini analiz ederek kişiselleştirilmiş risk profilleri oluşturuyor. Bu da hem sigorta şirketleri için daha doğru fiyatlandırma, hem de müşteriler için daha adil primler anlamına geliyor.

Hasar yönetimi süreçlerinde de yapay zeka, görüntü işleme sayesinde hasarların hızlı ve doğru bir şekilde değerlendirilmesini sağlayacak. Örneğin, bir araç kazasında, AI algoritmaları fotoğrafları analiz ederek hasar miktarını tespit edebilecek ve tazminat sürecini hızlandıracak. Benzer uygulama örnekleri ülkemizde de mevcut.

Yapay zeka teknolojisinin sigortacılıkta fayda sağladığı bir diğer kullanım alanı da dolandırıcılık tespitinde karşımıza çıkıyor. AI’ın anomali tespiti ve görüntü tanıma becerileriyle şüpheli talepleri çok daha etkili bir şekilde belirlenebilecek. Bu, sigorta şirketlerinin maliyetlerini düşürürken, dürüst müşterilerin de daha hızlı hizmet almasını sağlayacak.

Türkiye'de ise AI uygulamalarının henüz başlangıç aşamasında olduğunu söyleyebiliriz. Ancak, sektörün hızla adapte olduğunu ve AI teknolojilerine yatırım yapma konusunda istekli olduğunu görüyoruz. Çünkü yapay zeka uygulamaları ile birlikte, tüm yeni teknolojik gelişmelerin global sigorta sektörü ile aynı anda Türkiye’de de kullanılmaya başlanması mümkün olacak.

“Vizyonumuz, AI'ı sadece belirli fonksiyonlarda kullanılan bir araç olmaktan çıkarıp, sigorta şirketlerinin tüm iş süreçlerine entegre edilen bir zeka katmanına dönüştürmek.”

“Agito olarak, Türkiye sigorta sektöründe devrim niteliğinde bir adım atıyoruz. Yapay zeka teknolojisiyle desteklenen uçtan uca sigorta yönetimi sistemlerini ilk kez sektörümüze kazandırmanın heyecanını yaşıyoruz.”

Geliştirdiğimiz bu yenilikçi platform, sigorta şirketlerinin yapay zekayı diledikleri her noktada kullanabilmelerine olanak tanıyacak - embedded AI motorundan, LLM tabanlı akıllı yardım fonksiyonlarına, heatmap analizlerinden otomatikleştirilmiş rutin süreçlere kadar geniş yelpazede çözümler sunacak. Bu özellikler, sigorta şirketlerinin veri analizi yapmasını, kullanıcı deneyimini iyileştirmesini, yeni iş süreçleri keşfetmesini ve operasyonel verimliliği artırmasını sağlayacak.

Bizim için önemli olan yalnızca AI destekli bir ürün geliştirmek değil, sigorta şirketlerinin bu teknolojileri daha esnek ve kapsamlı bir şekilde kullanmalarını sağlayarak, onların inovasyon kapasitelerini artırmak. Bu vizyona her geçen gün bir adım daha yaklaşıyoruz.