2023’te Kıymetli Maden Fonları Zirvede

Bireysel Emeklilik Sistemi’nde 2023 yılı Ocak ayında katılımcıların fon tutarı 399,9 milyar TL iken, 2023 yılı Ocak ayı EGM verilerine göre bu oran yüzde 743,4 milyar TL’ye ulaştı. 2023 yılı sonunda kıymetli madenler fonları yüzde 84,74 getiri oranı ile yatırımcısına en fazla kazandıran fon grubu olurken, yılın doluluk oranı en yüksek fon da yine kıymetli madenler fonları oldu.

Bireysel Emeklilik Sistemi’nde katılımcıların fon büyüklüğü 2021 yılı sonunda, 2020 yılı sonuna göre yüzde 49,9 oranında artarak 137 milyar 93 milyon TL’den 205 milyar 573,5 milyon TL’ye yükselmişti. Ocak 2023 itibariyle EGM verilerine göre BES’te toplan fon büyüklüğü 399,9 milyar TL olmuşken, katılımcı sayısı ise 8 milyona yaklaşmıştı.  2024 yılı Ocak ayı sonu verilerine göre, BES fon büyüklüğü 743,4 milyar TL olurken, katılımcı sayısı ise 8,7 milyonu aştı. Yılın sonunda oransal olarak doluluk oranları en fazla olan fonlar ise sırasıyla; kıymetli madenler, fon sepeti fonları, karma esnek fonlar, borçlanma araçları, para piyasası fonları, hisse senedi fonları ve katılım fonları oldu.  

Kıymetli madenler fonları yüzde 84,74 getiri sağladı

2022 yılının sonunda katılımcılarına yüzde 47,07 getiri sağlayan kıymetli madenler fonları 2023’ün sonunda katılımcısına en fazla getiri yüzdesini sağlayan fon grubu oldu. Yüzde 84,74’lük getiri sağlayan kıymetli madenler fonlarının aylık doluluk oranları Ocak ayında yüzde 9,18, Şubat’ta 10,22, Mart’ta yüzde 10,63, Nisan’da yüzde 11,07, Mayıs’ta yüzde 11,47, Haziran’da yüzde 10,33, Temmuz’da yüzde 10,57, Ağustos’ta yüzde 10,82, Eylül’de yüzde 11,02, Ekim’de yüzde 12,15, Kasım’da yüzde 12,38 ve Aralık’ta yüzde 12,73’e ulaştı.

Hisse senedi fonları yılın en çok kazandıran 2. fon grubu oldu

Yıl sonunda en fazla getiri sağlayan ikinci fon grubu hisse senedi fonları oldu. hisse senedi fonlarının getiri oranı 2022 yılında yüzde 95,18 olarak görülmüştü. 2023’ün sonunda yüzde 68,87 oranında getiri sağlayan hisse senedi fonlarının aylık doluluk oranları Ocak ayında yüzde 2,14, Şubat ayında yüzde 2,15, Mart ayında yüzde 1,94, Nisan’da yüzde 1,88, Mayıs’ta yüzde 1,87, Haziran’da yüzde 1,98, Temmuz’da yüzde 2,15, Ağustos’ta yüzde 2,08, Eylül’de yüzde 2,25, Ekim’de yüzde 2,08, Kasım’da yüzde 2,42 ve Aralık’ta yüzde 2,54 olarak görüldü.

En fazla getiri sağlayan 3. fon grubu borçlanma araçları fonları oldu

Borçlanma araçları fonları 2023 yılı sonunda yatırımcısına kazancı yüzde 65,99 oldu. Fonun aylık getiri oranları Ocak ayında yüzde 2,90, Mart ayında yüzde 2,88, Nisan’da yüzde 2,76, Mayıs’ta yüzde 2,76, Haziran’da yüzde 2,70, Temmuz’da yüzde 2,67, Ağustos’ta yüzde 2,84, Eylül’de yüzde 2,85, Ekim’de yüzde 2,89, Kasım’da yüzde 2,90 ve Aralık’ta yüzde 2,91 olarak görüldü.

Fon sepetinde yüzde 65,57 getiri puanı

Yatırımcısına uzun vadede kazanç sağlama hedefinde olan bireysel emeklilik fonlarının yıl sonu performansı incelendiğinde fon sepeti fonları 2023 yılında katılımcılarına yüzde 65,52 oranında getiri sağladı. Kıymetli madenler fonlarının aylık doluluk oranlarını incelediğimizde Ocak ayında yüzde 9,18, Şubat’ta yüzde 10,22, Mart’ta yüzde 10,63, Nisan’da yüzde 11,07, Mayıs’ta yüzde 11,47, Haziran’da yüzde 10,33, Temmuz’da yüzde 10,57 Ağustos’ta yüzde 10,82, Eylül’de yüzde 11,02, Ekim’de yüzde 12,15, Kasım’da yüzde 12,38, Aralık’ta yüzde 12,73 oranında doluluğa ulaştığını gözlemliyoruz.

2023’de para piyasası fonları en az getiri sağlayan fon grubu oldu

2021 yılında para piyasası fonları yüzde 17,58’lik getiri oranıyla katılımcısına en az kazandıran emeklilik fonu olmuştu. 2022’de de sıralama değişmemiş, getiri yüzde 19,42’de kalmıştı. Para piyasası fonları 2023 yılı sonunda da katılımcısına en az getiri sağlayan fon oldu. Fonlar, 2023 yılı sonunda toplam yüzde 30,89 getiri sağladı. Doluluk oranlarına bakıldığında; Ocak ayında yüzde 1,07, Şubat’ta yüzde 1,32, Mart’ta yüzde 2,12, Nisan’da yüzde 1,52, Mayıs’ta yüzde 1,50, Haziran’da yüzde 2,87 oldu. Doluluk oranı Aralık ayında 3,99’a ulaştı.

Emeklilik yatırım fonlarının alternatif yatırım araçları karşısındaki performansı

Yılın sonunda kıymetli madenler fonları alternatif yatırım araçları karşısında aylık ortalama yüzde 5,45 oranında getiri sağlarken hisse senedi fonları yüzde 4,93, borçlanma araçları fonları yüzde 4,49, fon sepeti fonları yüzde 4,49, katılım fonları yüzde 3,25,  karma & esnek emeklilik fonları yüzde 3,66 ve para piyasası fonları yüzde 2,27 oranında getiriye ulaştı.

Bu dönemde BIST – Altın-TL/Gram’ın getiri yüzdesi 5,06, TCMB Euro’nun getiri yüzdesi 4,50, BIST 100’ün getiri yüzde 3,11, BIST – Altın-USD/Ons’un getiri yüzdesi 1,48, TCMB Amerikan Doları’nın getiri yüzdesi 4,50, üretici fiyat endeksinin getiri yüzdesi 3,13, tüketici fiyat endeksinin getiri yüzdesi 4,28, KYD 1 aylık gösterge mevduat endeksi TL’nin getiri yüzdesi 2,10 olarak görüldü.