BES alternatif yatırım araçlarını geride bıraktı
Bireysel Emeklilik Sistemi’nde 2023 yılının ilk 8 ayında katılımcıların fon tutarı 598 milyar TL’yi aştı. Yılın ilk 6 ayı toplamında kıymetli madenler fonları yüzde 44,33 getiri oranı ile yatırımcısına en fazla kazandıran fon grubu olurken, en yüksek doluluk oranına sahip fon grubu da kıymetli madenler fonları oldu.
Bireysel Emeklilik Sistemi’nde katılımcıların fon büyüklüğü 2023 yılı ilk 8 ay sonunda 598 milyar TL’’ye yükseldi. Yılın ilk yarısında oransal olarak en fazla kazandıran fonlar sırasıyla; kıymetli madenler, borçlanma araçları, fon sepeti fonları, karma&esnek fonlar, hisse senedi fonları, katılım fonları ve para piyasası fonları oldu.
En fazla getiri oranı kıymetli madenler fonlarında
Yatırımcısına uzun vadede kazanç sağlama hedefinde olan bireysel emeklilik fonlarının ilk yarı performansı incelendiğinde borçlanma araçları yüzde 33,83, kıymetli madenler yüzde 44,33, fon sepeti fonları yüzde 32,83, para piyasası fonları yüzde 10,85, katılım fonları yüzde 12,62, karma&esnek fonlar yüzde 17,80 ve hisse senedi fonları yüzde 17,53 getiri sağladı.
En yüksek getiri oranına sahip kıymetli madenler fonlarının bir önceki yılın aynı döneminde getiri oranı yüzde 24,96 olarak görülmüştü. Kıymetli madenler fonlarının aylık doluluk oranlarını incelediğimizde Ocak ayında yüzde 9,18, Şubat’ta yüzde 10,22, Mart’ta yüzde 10,63, Nisan’da yüzde 11,07, Mayıs’ta yüzde 11,47 ve Haziran’da yüzde 10,33 oranında doluluğa ulaştığını gözlemliyoruz.
Borçlanma araçları fonları yüzde 33,83 getiri sağladı
2022 yılının ilk yarısında katılımcılarına yüzde 24,74 oranında getiri sağlayan katılım fonları 2023’ün ilk yarısında katılımcısına en fazla getiri yüzdesini sağlayan ikinci fon grubu oldu. Yüzde 33,83’lük getiri sağlayan katılım fonlarının aylık doluluk oranları Ocak ayında yüzde 2,90, Şubat’ta yüzde 2,89, Mart’ta yüzde 2,88, Nisan’da yüzde 2,76, Mayıs’ta yüzde 2,76 ve Haziran’da yüzde 2,70’e ulaştı.
Fon sepeti fonları en yüksek 3. getiri oranına sahip oldu
İlk yarıda en fazla getiri sağlayan üçüncü fon grubu fon sepeti fonları oldu. Fon sepeti fonlarının getiri oranı 2022 yılının ilk yarısında yüzde 28,46 olarak görülmüştü. 2023’ün ilk yarısında yüzde 32,83 oranında getiri sağlayan katılım fonlarının aylık doluluk oranları Ocak ayında yüzde 8,49, Şubat’ta yüzde 8,53, Mart’ta yüzde 7,58, Nisan’da yüzde 7,47, Mayıs’ta yüzde 7,51 ve Haziran’da yüzde 7,48 olarak görüldü.
Karma ve esnek fonlar ise ilk yarıda katılımcılarına yüzde 17,80 oranında getiri sağladı. Bir önceki yılın aynı döneminde getiri oranı yüzde 14,61 olarak görülen Karma ve esnek fonların doluluk oranları Ocak’ta yüzde 4,71, Şubat’ta yüzde 4,80, Mart’ta yüzde 4,86, Nisan’da yüzde 3,96, Mayıs’ta yüzde 3,97 ve Haziran’da yüzde 4,10’a ulaştı.
Hisse senedi fonlarında yüzde 17,53 oranında getiri
Hisse senedi fonları da 2022’nin ilk yarısında katılımcılarına yüzde 20,20 oranında getiri sağlamıştı. Bu oran 2023’ün ilk yarısında yüzde 17,53 oldu. Hisse senedi fonlarının doluluk oranına bakıldığında; Ocak ayında yüzde 2,14 olan doluluk, Haziranda yüzde 1,98 oldu.
Katılım fonları 2023’ün ilk yarısında katılımcılarına yüzde 12,62 oranında getiri sağladı. Bir önceki yılın aynı döneminde yüzde 24,74 oranında getiri sağlayan Katılım fonlarının doluluk oranları Ocak ayında yüzde 1,21 ve Haziran ayında yüzde 1,20’ye ulaştı.
İlk yarıda para piyasası fonları en az getiri sağlayan fon grubu oldu
2023 yılının ilk yarısında para piyasası fonları yüzde 10,85’lik getiri oranıyla katılımcısına en az kazandıran emeklilik fonu oldu. Para piyasası fonlarının doluluk oranı Ocak ayında yüzde 2,65, Şubat’ta yüzde 2,68, Mart’ta yüzde 2,62, Nisan’da yüzde 2,55, Mayıs’ta yüzde 2,53 ve Haziran’da yüzde 2,70’e ulaştı. Yılın ilk yarısında kıymetli madenler fonları alternatif yatırım araçları karşısında aylık ortalama yüzde 44,33 oranında getiri sağlarken, katılım fonları yüzde 12,62, borçlanma araçları fonları yüzde 33,83, karma & esnek fonlar yüzde 17,80, fon sepeti fonları yüzde 17,53, para piyasası fonları yüzde 10,85 ve hisse senedi fonları yüzde 17,53 oranında getiriye ulaştı. Bu dönemde BIST – Altın-TL/Gram’ın ilk yarı getirisi yüzde 45,26, TCMB Euro’nun getiri yüzdesi 41,61, TCMB Amerikan Doları’nın getiri yüzdesi 38,12, üretici fiyat endeksinin getiri yüzdesi 14,82, tüketici fiyat endeksinin getiri yüzdesi 19,77 ve KYD 1 aylık gösterge mevduat endeksi TL’nin getiri yüzdesi 9,73 olarak görüldü.
