Emeklilik yatırım fonlarında karlılık rüzgarı
Bireysel Emeklilik Sistemi’nde 2024 yılının ilk 7 ayında katılımcıların fon tutarı 987 milyar TL’yi aştı. Yılın ilk 6 ayı toplamında hisse senedi fonları yüzde 55,39 getiri oranı ile yatırımcısına en fazla kazandıran fon grubu olurken, en yüksek doluluk oranına sahip fon grubu da kıymetli madenler fonları oldu
Bireysel Emeklilik Sistemi’nde katılımcıların fon büyüklüğü 2024 yılı ilk 7 ay sonunda 987,6 milyar TL’’ye yükseldi. Yılın ilk yarısında oransal olarak en fazla kazandıran fonlar sırasıyla; hisse senedi fonları, karma&esnek fonlar, fon sepeti fonları, katılım fonları, kıymetli madenler ve borçlanma araçları fonları oldu.
En fazla getiri oranı hisse senedi fonlarında
Yatırımcısına uzun vadede kazanç sağlama hedefinde olan bireysel emeklilik fonlarının ilk yarı performansı incelendiğinde borçlanma araçları yüzde 16,09, kıymetli madenler yüzde 21,45, fon sepeti fonları yüzde 33,70, para piyasası fonları yüzde 25,76, katılım fonları yüzde 24,98, karma&esnek fonlar yüzde 35,67 ve hisse senedi fonları yüzde 55,39 getiri sağladı.
En yüksek getiri oranına sahip hisse senedi fonlarının bir önceki yılın aynı döneminde getiri oranı yüzde 17,53 olarak görülmüştü. Hisse senedi fonlarının aylık doluluk oranlarını incelediğimizde Ocak ayında yüzde 2,75, Şubat’ta yüzde 3,25, Mart’ta yüzde 3,33 Nisan’da yüzde 3,40, Mayıs’ta yüzde 3,57 ve Haziran’da yüzde 3,65 oranında doluluğa ulaştığını gözlemliyoruz.
Karma Esnek Fonlar yüzde 35,67 getiri sağladı
2023 yılının ilk yarısında katılımcılarına yüzde 33,83 oranında getiri sağlayan katılım fonları 2023’ün ilk yarısında katılımcısına en fazla getiri yüzdesini sağlayan ikinci fon grubu oldu. Yüzde 35,67’lik getiri sağlayan katılım fonlarının aylık doluluk oranları Ocak ayında yüzde 4,40, Şubat’ta yüzde 4,48, Mart’ta yüzde 4,68, Nisan’da yüzde 4,74, Mayıs’ta yüzde 4,75 ve Haziran’da yüzde 4,74’e ulaştı.
Fon sepeti fonları en yüksek 3. getiri oranına sahip oldu
İlk yarıda en fazla getiri sağlayan üçüncü fon grubu fon sepeti fonları oldu. Fon sepeti fonlarının getiri oranı 2023 yılının ilk yarısında yüzde 32,83 olarak görülmüştü. 2024’ün ilk yarısında yüzde 33,70 oranında getiri sağlayan katılım fonlarının aylık doluluk oranları Ocak ayında yüzde 3,99, Şubat’ta yüzde 4,21, Mart’ta yüzde 3,81, Nisan’da yüzde 3,83, Mayıs’ta yüzde 4,83 ve Haziran’da yüzde 5,23 olarak görüldü.
Para piyasası fonları ise ilk yarıda katılımcılarına yüzde 25,76 oranında getiri sağladı. Para piyasası doluluk oranları Ocak’ta yüzde 3,73, Şubat’ta yüzde 3,76, Mart’ta yüzde 3,81, Nisan’da yüzde 3,93, Mayıs’ta yüzde 4,56 ve Haziran’da yüzde 4,80’a ulaştı.
Katılım fonlarında yüzde 24,98 oranında getiri
Katılım fonları da 2022’nin ilk yarısında katılımcılarına yüzde 12,62 oranında getiri sağlamıştı. Bu oran 2024’ün ilk yarısında yüzde 24,98 oldu. Katılım fonlarının doluluk oranına bakıldığında; Ocak ayında yüzde 1,11 olan doluluk, Haziranda yüzde 1,08 oldu.
Kıymetli madenler fonları 2024’ün ilk yarısında katılımcılarına yüzde 21,45 oranında getiri sağladı. Kıymetli madenler fonlarının doluluk oranları Ocak ayında yüzde 13,15 ve Haziran ayında yüzde 13,17’ye ulaştı.
İlk yarıda borçlanma araçları fonları en az getiri sağlayan fon grubu oldu
2024 yılının ilk yarısında para piyasası fonları yüzde 16,09’luk getiri oranıyla katılımcısına en az kazandıran emeklilik fonu oldu. Para piyasası fonlarının doluluk oranı Ocak ayında yüzde 2,91, Şubat’ta yüzde 2,84, Mart’ta yüzde 3,13, Nisan’da yüzde 3,19, Mayıs’ta yüzde 3,06 ve Haziran’da yüzde 3,05’e ulaştı.
Emeklilik yatırım fonlarının alternatif yatırım araçları karşısında da kazandırdı
Yılın ilk yarısında kıymetli madenler fonları alternatif yatırım araçları karşısında aylık ortalama yüzde 2,04 oranında getiri sağlarken, katılım fonları yüzde 2,17 borçlanma araçları fonları yüzde 1,45, karma & esnek fonlar yüzde 2,92, fon sepeti fonları yüzde 2,78, para piyasası fonları yüzde 2,13 ve hisse senedi fonları yüzde 4,22 oranında getiriye ulaştı.
Bu dönemde BIST – Altın-TL/Gram’ın ilk yarı getirisi yüzde 27,04, TCMB Euro’nun getiri yüzdesi 7,43, TCMB Amerikan Doları’nın getiri yüzdesi 11,72, üretici fiyat endeksinin getiri yüzdesi 19,49, tüketici fiyat endeksinin getiri yüzdesi 24,73 ve KYD 1 aylık gösterge mevduat endeksi TL’nin getiri yüzdesi 27,41 olarak görüldü.
