Emeklilik yatırım fonları 2020’de de yüksek getiri sağladı

Bireysel Emeklilik Sistemi’nde 2020 yılında katılımcıların fon tutarı 137 milyar 93 milyon TL’yi aştı. Yıl sonunda kıymetli madenler fonları yüzde 53,72 getiri oranı ile yatırımcısına en fazla kazandıran fon grubu olurken aynı zamanda doluluk oranı en yüksek fon grubunu oluşturdu

Bireysel Emeklilik Sistemi’nde katılımcıların fon büyüklüğü 2020 yılı sonunda, 2019 yılı sonuna göre yüzde 34,5 oranında artarak 101 milyar 883 milyon TL’den 137 milyar 93 milyon TL’ye yükseldi. Yılın ilk yarısında oransal olarak en fazla kazandıran fonlar sırasıyla; kıymetli madenler, katılım fonları, borçlanma araçları, karma & esnek fonlar, fon sepeti fonları, para piyasası ve hisse senedi fonları olurken yıl sonunda en fazla kazandıran fonlar sırasıyla kıymetli madenler, hisse senedi, katılım fonları, fon sepeti fonları, borçlanma araçları, karma & esnek fonlar ve para piyasası fonları oldu.

En fazla getiri oranı kıymetli madenler fonlarında

Yatırımcısına uzun vadede kazanç sağlama hedefinde olan bireysel emeklilik fonlarının yıl sonu performansı incelendiğinde kıymetli madenler fonları 2020 yılında katılımcılarına yüzde 53,72 oranında getiri sağladı. Kıymetli madenler fonlarının bir önceki yılın aynı döneminde getiri oranı yüzde 31,93 olarak görülmüştü. Kıymetli madenler fonlarının aylık doluluk oranlarını incelediğimizde Ocak ayında yüzde 5,81, Şubat’ta yüzde 6,14, Mart’ta yüzde 6,41, Nisan’da yüzde 6,58, Mayıs’ta yüzde 6,74, Haziran’da yüzde 6,97, Temmuz’da yüzde 7,31, Ağustos’ta yüzde 7,68, Eylül’de yüzde 7,91, Ekim’de yüzde 8, Kasım’da yüzde 8,14, Aralık’ta yüzde 8,15 oranında doluluğa ulaştığını gözlemliyoruz.

Hisse senedi fonları yüzde 32,80 getiri sağladı

2019 yılının sonunda katılımcılarına yüzde 37,6 oranında getiri sağlayarak en fazla getiri yüzdesine sahip olan hisse senedi fonları 2020’nin sonunda katılımcısına en fazla getiri yüzdesini sağlayan ikinci fon grubu oldu. Yüzde 32,80’lik getiri sağlayan hisse senedi fonlarının aylık doluluk oranları Ocak ve Şubat ayında yüzde 1,18, Mart’ta yüzde 1,25, Nisan’da yüzde 1,27, Mayıs’ta yüzde 1,29, Haziran’da yüzde 1,25, Temmuz ve Ağustos’ta yüzde 1,21, Eylül’de yüzde 1,23, Ekim’de yüzde 1,22, Kasım’da yüzde 1,24 ve Aralık’ta yüzde 1,30’a ulaştı.

Katılım fonları getiri oranını bir önceki yıla göre artırdı

Yıl sonunda en fazla getiri sağlayan üçüncü fon grubu katılım fonları oldu. Katılım fonlarının getiri oranı 2019 yılında yüzde 27,57 olarak görülmüştü. 2020’nin sonunda yüzde 28,97 oranında getiri sağlayan katılım fonlarının aylık doluluk oranları Ocak ve Şubat ayında yüzde 1,19, Mart’ta yüzde 1,18, Nisan’da yüzde 1,19, Mayıs’ta yüzde 1,20, Haziran, Temmuz ve Ağustos’ta yüzde 1,22, Eylül’de yüzde 1,20, Ekim ve Kasım’da yüzde 1,19 ve Aralık’ta yüzde 1,20 olarak görüldü.

Fon sepeti emeklilik yatırım fonları ise yıl sonunda katılımcılarına yüzde 26,03 oranında getiri sağladı. Bir önceki yılın aynı döneminde getiri oranı yüzde 28,47 olarak görülen fon sepeti fonlarının doluluk oranları Ocak ve Şubat’ta yüzde 0,67, Mart ve Nisan’da yüzde 0,65, Mayıs’ta yüzde 0,64, Haziran’da yüzde 0,65, Temmuz’da yüzde 0,63, Ağustos, Eylül, Ekim ve Kasım’da yüzde 0,61 ve Aralık’ta yüzde 0,62’ye ulaştı. 

Borçlanma araçları fonlarında yüzde 22,46 oranında getiri

Borçlanma araçları fonları da 2020’nin sonunda katılımcılarına yüzde 22,46 oranında getiri sağladı. 2019 yılında katılımcılarına yüzde 24,45 oranında getiri sağlayan borçlanma araçları fonlarının doluluk oranı Ocak ve Şubat ayında yüzde 2,98 oranında doluluğa ulaştı. Fonların doluluk oranı Mart’ta yüzde 2,96, Nisan’da yüzde 2,94, Mayıs’ta yüzde 2,96, Haziran’da yüzde 3, Temmuz’da yüzde 3,02, Ağustos, Eylül ve Ekim’de yüzde 3,01, Kasım’da yüzde 3 ve Aralık’ta yüzde 3,01 oranında doluluğa ulaştı. 

Karma & esnek fonlar 2020’de katılımcılarına yüzde 17,03 oranında getiri sağladı. Bir önceki yılın aynı döneminde yüzde 29,43 oranında getiri sağlayan Karma & esnek fonların doluluk oranları Ocak ayında yüzde 3,57, Şubat’ta yüzde 3,61, Mart’ta yüzde 3,50 olarak belirirken Nisan’da yüzde 3,41, Mayıs’ta yüzde 3,44, Haziran’da yüzde 3,47, Temmuz’da yüzde 3,52, Ağustos’ta yüzde 3,49, Eylül’de yüzde 3,50, Ekim’de yüzde 3,51, Kasım’da yüzde 3,52, Aralık’ta yüzde 3,54’e ulaştı.

2020’de para piyasası fonları en az getiri sağlayan fon grubu oldu

2020 yılında para piyasası fonları yüzde 10,05’lik getiri oranıyla katılımcısına en az kazandıran emeklilik fonu oldu. Bir önceki yıl katılımcısına yüzde 21,51oranında getiri sağlayan para piyasası fonlarının doluluk oranı Ocak ayında yüzde 4,48, Şubat’ta yüzde 4,39, Mart’ta yüzde 4,42, Nisan’da yüzde 4,43, Mayıs’ta yüzde 4,39, Haziran’da yüzde 4,33, Temmuz’da yüzde 4,21, Ağustos’ta yüzde 4,11, Eylül’de yüzde 4, Ekim’de yüzde 3,94, Kasım’da yüzde 3,97, Aralık’ta yüzde 3,99’a ulaştı.

Emeklilik yatırım fonlarının alternatif yatırım araçları karşısındaki performansı

Yılın sonunda kıymetli madenler fonları alternatif yatırım araçları karşısında aylık ortalama yüzde 3,84 oranında getiri sağlarken hisse senedi fonları yüzde 2,82, katılım fonları yüzde 2,17, fon sepeti fonları yüzde 2,04, borçlanma araçları fonları yüzde 1,74, karma & esnek emeklilik fonları yüzde 1,38 ve para piyasası fonları yüzde 0,80 oranında  getiriye ulaştı. Bu dönemde BIST – Altın-TL/Gram’ın getiri yüzdesi 3,91, TCMB Euro’nun getiri yüzdesi 2,63, BIST 100’ün getiri yüzde 2,61, BIST – Altın-USD/Ons’un getiri yüzdesi 1,88, TCMB Amerikan Doları’nın getiri yüzdesi 1,86, üretici fiyat endeksinin getiri yüzdesi 1,70, tüketici fiyat endeksinin getiri yüzdesi 1,04, KYD 1 aylık gösterge mevduat endeksi TL’nin getiri yüzdesi 0,77 olarak görüldü.